一、線上證券開戶應準備哪些資料

• 申辦資格與帳戶類型
• 應準備的文件
• 開戶後可投資哪些商品
• 未成年開戶辦法

二、我適合哪種線上開戶流程

• 我尚未擁有玉山銀行證券交割帳戶
• 我已擁有玉山銀行證券交割帳戶

三、玉山證券開戶常見QA

 

一、線上證券開戶應準備哪些資料？

申辦資格與帳戶類型

符合以下資格即可線上開戶：
年滿18歲的本國自然人即可線上開戶

應準備文件

身分證、第二證件（如：健保卡/駕照）

開戶後可以投資的商品

台股：整股、零股、權證
美股：個股、特別股、債券、ETF
定期投資：台股定期存股（台股e指存）、美股定期存股（美股e指存）

未成年開戶辦法

1. 未滿18歲未成年人開立證券戶須至玉山證券臨櫃辦理開戶：

※若因父母離婚、一方身故、雙方皆無法行使監護權等原因：則由對未成年人有監護權者，攜帶身分證及戶口名簿（記事欄需有監護權判定）或監護權判決書到場辦理。

2. 臨櫃開戶須攜帶的文件：

• 未成年人：戶籍謄本（須為3個月內）或新式戶口名簿、健保卡及印章
• 法定代理人（如父母雙方）：身分證、健保卡（或其他第二證明文件等）及印章

※ 如果是單一法定代理人，請攜帶有詳細記事欄的新式戶口名簿或戶籍謄本。

 

 

二、我適合哪種開戶方式？

開立玉山證券帳戶時，您需要同時開設玉山銀行的「數位帳戶」作為證券交割帳戶。
如果您尚未開設玉山證券帳戶，可能會遇到以下兩種情況：

（一）、我尚未擁有玉山銀行證券交割帳戶

（二）、我已擁有玉山銀行證券交割帳戶

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（一）、我尚未擁有玉山銀行證券交割帳戶

我們會協助您同時開立玉山銀行的「數位帳戶」和玉山證券的「證券帳戶」。未來賣買股票所需的資金，將會直接從玉山銀行的「數位帳戶」中扣款。

Step 1: 確認身分資格與同意個資收集

請輸入以下資訊：身分證字號、開戶的證券分公司、是否年滿18歲、是否為本國成年人士，以及其他稅籍相關資料。  

*提醒您：若有開戶專屬代碼（5碼），請於「推薦人代碼」欄位填寫。

 

 

Step 2: 綁定交割戶

若尚未開設玉山銀行台幣證券交割帳戶，請點選「繼續申請玉山銀行交割帳戶」連結進行開戶。

 

Step 3: 【申請玉山銀行證券交割帳戶】-再次確認身份與同意個資收集

請輸入身分證字號、生日，並同意個資收集。

 

Step 4: 【申請玉山銀行證券交割帳戶】-選擇想要開立的帳戶類型

選擇要開立的帳戶類型及產品，建議勾選「臺幣證券交割帳戶」和「玉山證券帳戶+複委託約定」。

提醒您：

• 若要使用外幣帳戶作為複委託帳戶交割使用，需同時開立「臺幣帳戶」、「外幣帳戶」、「臺幣證券交割帳戶」。
• 僅具有中華民國稅務身分，需勾選「具有中華民國稅務身分」才能勾選「臺幣證券交割帳戶」和「玉山證券帳戶+複委託約定」。

 

Step 5: 【申請玉山銀行證券交割帳戶】-選擇適合的驗證方式

建議優先選擇「數位帳戶」，享受數位專屬優惠，並選擇合適的驗證方式（五選一）。

 

Step 6: 【申請玉山銀行證券交割帳戶】-上傳證件

可使用手機掃碼或圖片檔案上傳，確保圖片清晰，以便順利上傳。

 

Step 7: 【申請玉山銀行證券交割帳戶】-填寫資料

提醒您：若有開戶專屬代碼共5碼，但先前開戶步驟忘記輸入，請在「行銷專員」欄位輸入。

 

Step 8: 【申請玉山銀行證券交割帳戶】-選擇金融卡、您欲申請的「證券開戶分公司」

 

Step 9: 【申請玉山銀行證券交割帳戶】- 完成開戶

選擇「確認並繼續」，若未點選，您將僅成功開立「玉山銀行數位帳戶」，而尚未完成「玉山證券帳戶」的開立。

 

成功完成上述步驟後，您已成功申請「玉山銀行證券交割帳戶」，

接下來請完成以下步驟，繼續申請「玉山證券帳戶」。

 

 

 

Step 10: 【申請玉山證券帳戶】- 資料填寫

填寫手機號碼、緊急聯絡人、教育程度、投資經歷等訊息，完成後選擇「下一步」。

 

Step 11: 【申請玉山證券帳戶】- 完成開戶

 

若您成功完成所有步驟，

表示您已完成申請「玉山銀行證券交割帳戶」及「玉山證券帳戶」。

 

（二）、我已擁有玉山銀行證券交割帳戶

Step 1: 【申請玉山證券帳戶】 確認身分資格、個資同意

請輸入身分證字號、開戶的證券分公司、是否年滿18歲、是否為本國成年人與其他稅籍資料。

*提醒您：若有開戶專屬代碼（5碼），請填寫於「推薦人代碼」。

 

Step 2: 【申請玉山證券帳戶】綁定線上交割銀行戶

輸入玉山銀行網銀帳號及密碼，選擇要綁定的玉山銀行交割帳戶，成功綁定將顯示「交割帳戶綁定成功」。

 

Step 3: 【申請玉山證券帳戶】上傳資料

請上傳雙證件、手持證件照。

提醒您：檔案格式須為 png 、 jpg，單一檔案不要超過 8MB。

 

Step 4: 【申請玉山證券帳戶】填寫開戶契約、資料

若已存在資料，系統會自動帶入；開戶專屬代碼於先前步驟忘記填寫，請務必於推薦人代碼欄位填寫。

提醒您：

• 若您於先前的步驟已成功辨識身分證正反面，且若成功登入網銀，且您已經於玉銀留有資料，系統將會直接帶入基本資料填寫。
• 若您的「職業狀況」為「學生、家管、退休、待業」時，可以免填寫「公司名稱、公司電話、公司地址、 職務工作」。

 

Step 5: 【申請玉山證券帳戶】完成開戶申請

若所有步驟皆完成，您便已成功申請「玉山證券帳戶」並綁定「玉山銀行數位帳戶」做為您的交割帳戶！

 

 

三、玉山證券開戶常見Q&A

Q1：什麼是交割戶，為什麼一定要另外開立？

A1：在台灣買賣股票時，證券帳戶需搭配一個交割帳戶，交割帳戶就是買賣股票時，資金匯出和匯入的帳戶，因此要投資股票會同時需要證券戶和交割戶。

Q2：請問開立玉山證券帳戶，一定要開玉山銀行證券交割帳戶嗎？

A2：是，買賣股票一定要同時具備玉山證券帳戶和玉山銀行證券交割帳戶，目前玉山證券僅配合和玉山銀行帳戶作為股票交割使用。

Q3：請問玉山銀行一般台幣帳戶能不能作為證券交割帳戶？

A3：不行，若要使用玉山證券帳戶，必須搭配玉山銀行證券交割帳戶。

Q4 : 該如何判斷自己的玉山銀行帳戶是否能作為交割帳戶？

A4：顧客可以藉由銀行帳戶的最中間的3碼來辨識（請見下方圖示，台幣證券交割帳戶的最中間3碼為220（臨櫃非自然人）、221（臨櫃自然人）、224～226（線上自然人），表示帳戶是可以作為玉山證券的銀行交割帳戶。

Q5：若成功送出申請玉山證券帳戶開立，會收到通知嗎？

A5：若您進行銀證同時開立，您將會收到兩封通知信件，一封主旨為玉山銀行數位帳戶申請結果通知，一封主旨為玉山證券已收到您的證券開戶申請資料。

※提醒您，若您只有收到玉山銀行通知信，代表玉山證券的資料尚未填寫完成。後續在玉山交割銀行帳戶開立完成後，將會收到玉山證券開戶資料尚未完成通知信。

Q6：我要如何查詢玉山證券開戶進度？

A6：請點此查詢玉山銀行證券交割帳戶是否已開立完成，若您已確認完成開立玉山銀行證券交割帳戶，請點擊「開戶補件&進度查詢」查詢證券開戶進度。

Q7：如果我已經有外幣帳戶，想要使用原本的外幣帳戶作為複委託帳戶扣款，應該要怎麼做？

A7：您可以於玉山銀行e指申請平台線上填寫基本資料後，選擇「預約臨櫃開戶」，臨櫃後可綁定您原本的外幣帳戶。

Q8：我已經完成證券交割帳戶，也收到信件通知，為什麼玉山證券通知要繼續完成開戶資料？

A8：您於玉山銀行e指申請平台線上填寫基本資料時，會先行填銀行帳戶資料，接續填寫證券徵信資料等等，請確認您同時填寫玉山銀行、玉山證券的資料。

※若您收到玉山證券線上開戶申請未完成通知，可能是您的資料沒填寫完整，請點此至玉山證券開戶流程繼續完成填寫。

Q9：開戶申請資料有誤，應該如何補件？

A9：請點此至玉山證券開戶流程進行補件。 

Q10：我已經有一個玉山證券帳戶，想開第二個玉山證券帳戶，為什麼還要再開立一個證券交割帳戶？

A10：為了讓您的證券交易帳務明確區隔，資金管理上更清楚，可以自行掌握股款的存入與匯出。

Q11：為什麼我的證券開戶為數位分公司？

A11：線上開戶預設為數位分公司，若您有特定分公司的需求，可以於「玉山證券開戶流程-資料填寫-證券分公司」進行調整。（詳見步驟８）

Q12：我應該要選擇線上開戶還是臨櫃開戶？

A12：若您的身分或開戶需求不須親臨分行，建議選擇數位帳戶線上驗證開戶，避免預約臨櫃開戶，因您將需要親臨分行完成身分驗證，才能繼續完成證券開戶。此外，臨櫃開戶不適用玉山銀行數位帳戶優惠。