首檔「高股息×高填息」雙引擎，大華銀台灣優選股利高填息30 ETF回測表現亮眼

2025/11/14

在AI題材引領台股突破萬點行情的當下，投資人面臨一項關鍵抉擇：資本利得主導的市值型ETF，抑或現金流穩健的高股息ETF？臺灣證交所最新數據顯示，元大臺灣50（0050）受益人數已超越指標高股息ETF 國泰永續高股息（00878）；YP-Finance回測（2024/11/13～2025/11/13，股息再投資）更指出，0050年化總報酬率高達34.02%，遠勝00878的1.96%。市值型ETF在加權指數自17,306點起漲逾萬點的浪潮中，充分展現資本利得爆發力；高股息ETF則聚焦財務健全企業，追求穩定現金流，然股價成長動能相對溫和。若能兼具「高股息」與「高填息」雙重特質，是否可望構築更具效率之總報酬曲線？以下這檔ETF將可能是解答，一起來看看大華銀台灣優選股利高填息30 ETF（00918）的特色吧！

首檔強調速填息的高股息ETF
2023~2025配息表現亮眼
經景氣週期驗證，00918攻守兼備
00918基本資料、成分股一覽
如何更有優勢投資ETF？

首檔強調高股息及速填息的ETF

大華銀台灣優選股利高填息30ETF追蹤「特選臺灣優利高填息30指數」，該指數採樣範圍是上市櫃前150大股票。

第一步以流動性優先，採樣最近12個月成交金額前20%股票或最近12個月中至少有8個月自由流通周轉率達到3%的公司，剔除冷門股，確保流通性。再篩選出近4季度營業利益總和為正數，確保公司是賺錢且有持續獲利能力。

第二步優化填息，找出股利率排序前33%的股票及最近15次除息依照完成填息次數比率前30檔成分股，找出股息高+填息快的特色股，讓總報酬更穩定，最後再利用股利率+自由流通市值組成基準權重，個別成分股權重上限為8%，兼顧收益誘因與風險控管。

00918透過層層篩選成分股，盡可能避免出現領息之後股價不填息，領到股利但價差蒙受損失的情況，協助把關基金淨值。

2023~2025配息表現亮眼

從數據上來看，大華銀台灣優選股利高填息30ETF，近10除權息中有高達連續8次配息率都達到3%以上，其中有高達6次更是在配息後即在下次除權息前填息，表現頗為亮眼，近期4次配息率加總更是高達11.97%，整體表現符合指數的訴求。

資料來源：大華銀投信(2025/9/30)

經景氣週期驗證，00918攻守兼備

不僅如此，在2022/11/24～2025/09/30之回測期間，高填息30指數於不同景氣燈號下展現結構性優勢：

藍燈復甦期（2023）：中型股低基期爆發，部分AI概念股納入指數，績效大幅領先臺灣50與高股息指數。
紅燈過熱期（2024）：權值股主導行情，臺灣50居冠，高填息30仍優於高股息指數。
綠燈穩定期（2025迄今）：川普關稅議題干擾景氣，高填息30縮小與50差距，展現補漲潛力。

資料來源: 臺灣指數公司、國發會景氣指標及燈號、大華銀投信整理。(2022/11/24~2025/09/30)

且值得留意的是根據歷史資料回測，特選台灣優利高填息指數在具有相似年化波動率的指數之中，也具有較高的年化報酬率。

資料來源：臺灣指數公司、Bloomberg、大華銀投信整理。(2022/11/24~2025/09/30)

00918基本資料、成分股一覽

圖：00918基本資料

產品（代號）	大華銀台灣優選股利高填息30ETF（00918）
追蹤指數	特選臺灣優利高填息30指數
投資地區	台灣
風險等級	RR5
經理費	每年0.35%，逐日累計計算，自本基金成立日起每曆月給付乙次。
保管費	每年0.035%，逐日累計計算，自本基金成立日起每曆月給付乙次。
收益分配	季分配。本基金成立日起滿180 日含後，經理公司應按收益評價日即每年2月、5月、8月、11月最後日曆日(T)之本基金淨資產價值及收入情況進行收益分配之評價。評價日起45個營業日(T+45)內分配收益予受益人。經理公司得裁量決定是否分配收益。
成分檔數	30
發行價格	新台幣15元

資料來源：大華銀投信(2025/11/13)

圖：特選臺灣優利高填息30指數成分股

股票 (代碼)	權重	主產業	次產業
鴻海 (2317)	7.43%	電子	電子製造服務
富邦 (2881)	6.71%	金融	人壽與健康醫療保險
長榮 (2603)	6.37%	傳產	海運
京元電子 (2449)	6.30%	電子	半導體
廣達 (2382)	5.30%	電子	電腦與週邊設備
瑞昱 (2379)	4.71%	電子	半導體
中信金 (2891)	4.70%	金融	綜合性銀行
聯電 (2303)	4.48%	電子	半導體
長榮航 (2618)	4.42%	傳產	客運航空
華碩 (2357)	4.37%	電子	電腦與週邊設備
元大金 (2885)	4.33%	金融	多元化金融服務
台新新光金 (2887)	4.05%	金融	綜合性銀行
可成 (2474)	3.91%	電子	電腦與週邊設備
聯詠 (3034)	3.69%	電子	半導體
華航 (2610)	3.67%	傳產	客運航空
中租-KY (5871)	3.27%	金融	特殊金融服務
健鼎 (3044)	3.22%	電子	電子零組件
彰銀 (2801)	2.84%	金融	綜合性銀行
漢唐 (2404)	2.84%	傳產	建築與工程
寶成 (9904)	2.10%	傳產	鞋類
新普 (6121)	2.11%	電子	電子零組件
瑞儀 (6176)	2.09%	電子	半導體
儒鴻 (1476)	2.07%	傳產	紡織品
潤泰新 (9945)	1.07%	傳產	不動產開發
臻鼎-KY (4958)	1.05%	電子	電子零組件
潤泰全 (2915)	0.99%	傳產	紡織品
東陽 (1319)	0.64%	傳產	汽車零件及設備
材料*-KY (4763)	0.55%	傳產	商品化工
裕融 (9941)	0.15%	金融	消費信貸
啟碁 (6285)	0.03%	電子	通信設備

資料來源：MoneyDJ (2025/11/12)

如何投資ETF更有優勢

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