元大台灣50（0050）自2003年成立以來，一直是台灣ETF市場最受歡迎的ETF之一，而隨著ETF市場越來越活絡，也有越來越多的市值型ETF崛起，像是富邦台50（006208）、元大台灣ESG永續（00850）、群益台灣ESG低碳50（00923）、國泰台灣領袖50（00922）。而為了鞏固在ETF市場的地位，元大投信近期也宣布調降元大台灣50的費用，經理費從0.32%調降至0.1%、保管費則從0.035%降低為0.03%，甚至要將「分割機制」納入合約，未來投資人可以更低的股價買進0050，考量到近期台股在新春後適逢修正，也提供投資人更好的進場成本，值得投資人細細留意！

 

• 台股目前熱門市值型ETF比較
• 2025年加權指數走勢如何看？
• 震盪行情最佳工具，玉山證券「技術存股」報酬率更佳！
  
  

 

台灣熱門市值型ETF比較

 

圖：0050、006208、00922三檔ETF比較

資料來源：Money DJ、CMoney、證交所、各投信（2025/02/04）            整理：玉山證券數位投顧

備註：資料僅供參考，部分經理費與管理費會隨管理部位大小變動，確切資訊請關注各投信官網最新動態

 

 

2025年加權指數走勢如何看？

 

展望2025年，主計總處預估台灣經濟將持續溫和擴張。主要利多因素包括基本工資與軍公教調薪提升、新興科技應用需求持續熱絡，以及歐美央行可能降息等，唯整體成長率將從2024年3.9%下滑到2025年3.26%。而就玉山投顧核心追蹤標的稅後淨利分析，2025年企業獲利由2024年的年成長32.7%減少至14.9%，雖2024年高基期因素使年增率出現明顯下滑，但仍將維持成長格局。

 

 

儘管核心追蹤個股的稅後淨利成長在基期因素下成長動能較2022年放緩，但參考過去幾年行情，2019年起台股除了在2022年下跌22.4%外，每年漲幅都在20%以上，故在台灣經濟成長3%、核心追蹤個股稅後淨利率全年成長的環境中，玉山投顧看好2025上半年行情拉回都是買點。

唯參考2024年行情，玉山投顧認為第3季開始，尤其8、9月要提防漲多修正，預估回測點位為10年平均本益比往下2倍標準差約21,000點，第4季在經濟成長率回升至4.53%，再加上核心追蹤個股稅後淨利率走高帶動下，指數則可望再創歷史新高27,500點。（指數趨勢預估值僅供參考，且須依據行情持續調整，最新走勢看法可參考玉山投顧、玉山證券數位投顧報告內容）

 

<延伸閱讀：（玉山2025年度展望）玉山投顧看台股有3利多，2025年下半年挑戰歷史新高27,500點>

 

圖：台股2025年利多及利空匯總

資料來源：玉山投顧（2024/12）

 

 

 

 

震盪行情最佳工具，玉山證券「技術存股」報酬率更佳！

 

展望今年的行情，玉山投顧仍正向看待，不過認為第3季前震盪幅度可能較大，再觀察近期行情，DeepSeek於春節橫空出世後，部分市場看法認為美國雲端服務巨頭可能會下修AI伺服器、GPU的需求量；除此之外，也有另一種擔憂是中國AI的發展速度越來越快，將使得美國祭出更激進的關稅政策，這些都使得行情不確定性增加。

 <延伸閱讀：DeepSeek春節投下震撼彈，台美AI股後勢如何看待？>

 

針對這樣的行情，其實玉山證券有提供非常不錯的工具！透過玉山證券定期存股專屬平台「台股e指存」，投資人除了可以使用傳統的定期定額方式規避盤勢震盪進場時間點不佳的風險，也可以利用玉山證券獨家的技術指標KD、RSI、均線存股功能，在更好的時間點進場。

 

以下我們以台股e指存可約定標的以及上面表格中出現的ETF進行模擬策略回測，日期為2月3日往前回推3年（未推出3年以上者不列入），日日存設定為每月5日進場、KD存參數（9,3,3）低於20%進場、均線存設定60日均線、RSI存參數（6），低於30%進場，每次觸發訊號進場3000元，每月最高投入9000元，觸發訊號隔日以前天收盤價+3%掛單（未成交隔一天再掛單），所得到的報酬率如下，若投資人也想使用相關功能，請點選下列連結即刻開始使用！

<延伸閱讀：存股成本總是比別人貴？ 靠技術存安心進場報酬率更高！>