永續發展專區

■ 董事長與總經理的話

關注國際趨勢，推動永續經營

回顧2024年，國際政經情勢發展的多變與分歧愈加明顯，各國央行政策也呈現不同步的趨勢，美國新任總統的政策走向尚存在不確定性，加上貿易保護主義的抬頭，這些因素加劇了金融市場波動，進而影響全球經濟成長和通膨風險。此外，極端氣候日益頻繁，對農業、能源及基礎建設產生衝擊，這使得各國面臨經濟損失，投資人對於氣候風險的關注與疑慮也隨之上升，進而影響產業前景與資金配置。
然而，儘管國際間面臨著眾多挑戰，各方依然持續關注並推動永續發展議題，在最近的聯合國氣候變遷大會（COP29）中，各國與會代表通過《巴黎氣候協定》第6.4條的指導規範，這項規範涵蓋了國際碳市場的交易與減排成果計算的細則，為全球碳市場的有效運行奠定了基礎，也將促進更廣泛的國際合作。
隨著ESG趨勢推動，未來的世代將認知到「永續經營 = EPS + ESG」，對企業而言，在這個全新的時代與環境中，「一個好的ESG策略，就是一個好的經營策略」，國內產業供應鏈已深刻體會到ESG轉型的必要性與急迫性，氣候變遷作為跨國、跨產業的共同議題，如何有系統地執行改變，成為當前的關鍵。
在全球氣候變遷的影響下，臺灣已宣示於2050年達成淨零轉型的目標，並陸續公布「2050淨零排放路徑及策略總說明」及「12項關鍵戰略行動計畫」，作為實現此目標的指引。此外，立法院通過的《氣候變遷因應法》也為落實相關措施提供了法律基礎，該法案不僅涵蓋碳費徵收專款專用的機制，還包括碳足跡及產品標示管理的相關規範，在此背景下，企業的經營思維應更需未來導向，將目光放長遠，結合各方力量進行長期規劃與執行，方能在變化莫測的環境中把握機遇，達成淨零轉型的願景。而證券業身處資本市場的關鍵位置，有責任與能力擔任ESG的領航者，協助企業轉型邁向永續發展的諮詢與引導。
玉山證券秉持「心清如玉、義重如山」的核心文化，並實踐「誠信正直、專業負責」的價值理念，致力於環境保護、推動綠色金融，訂定永續發展政策，落實普惠金融，議合企業參與永續推動，並善盡責任投資，為社會和環境帶來正向影響。

先培育人才 再經營事業

玉山金控集團以「建立制度、培育人才、發展資訊」做為永續發展的三大支柱，並構建 3+1 的企業文化，包括「實在、實力、責任」、「團隊、和諧、快樂」、「領先、卓越、榮譽」與「知福、惜緣、感恩」，這是玉山人工作價值與行為準則，更是團隊發展的重要基石。
「人才是先行指標，也是關鍵指標」，我們非常重視人才培育，也深信未來的金融人才，不僅要熟悉金融專業，更需要具備永續素養，引領金融前行，因此在同仁的職涯各階段，從加入玉山證券、成為中階主管，到經理人培訓，我們都安排永續金融實務課程，以持續培育具備永續經營思維的人才，透過學習型的組織，激發同仁熱情，發揮潛能，實現自我價值的工作環境，並建構完善的培訓體系，提供多樣的歷練與人文藝術培養，以促進職涯發展，實踐企業文化與目標願景，進一步拓展金融人才的深度與廣度。此外，面對瞬息萬變的外在環境，具韌性的組織要能預測、準備並適應環境的持續變化，我們亦鼓勵主管及同仁積極參與外部機構舉辦的講座及課程，期望藉此建立正向觀念、凝聚團隊力量，並強化執行能力，使組織能永續經營創造長久價值，並以人才發展為導向的績效管理體系，讓有志於在玉山證券發展的同仁，能用自己的雙手，打造自己的未來。
隨著玉山證券邁入第三個十年，我們透過完善薪酬福利制度、多元發展舞台、友善職場措施、幸福家園等面向，創造團隊、和諧、快樂的工作環境，期望成為員工的最愛，同時也是顧客心中的首選品牌。

深耕數位科技 推動普惠金融

普惠金融是經濟成長和社會發展的正向驅動力。隨著Fintech的出現，數位金融也成為推動普惠金融的關鍵力量。在這樣的背景下，深耕數位科技不僅可節省顧客與金融機構之間互動的時間成本，同時擴大金融服務的客群、時段與地域範疇，此外，也提供高成本金融服務無法顧及的金融弱勢，能以低成本獲得金融友善服務，打造出服務更加普及、平等的金融場域。
玉山證券長期投入數位金融的發展，運用數位科技賦能持續優化各項業務流程，我們以顧客體驗為核心，打造從股市資訊討論、股票研究到投資下單的一站式金融服務體系，降低投資人進入資本市場的門檻，並擴大傳統金融業的服務範圍，我們提供更貼近市場需求、富有效率且創新的證券服務，讓數位化的證券投資服務成為民眾日常生活中不可或缺的一部分。
近年來，詐騙案件日益增加，手法亦層出不窮，玉山證券將反詐騙視為重要工作之一，為此，我們成立專責反詐騙單位，設立防詐專線及官方網站反詐騙專區，並定期發布與偽冒詐騙和港仙股詐騙相關的新訊息，我們在交易平臺上公告防範金融詐騙資訊，並與玉山銀行密切合作，成功攔阻多起詐騙案件，守護顧客的資產。在應對投資詐騙及保護高齡與年輕族群的公平待客議題上，我們皆致力於保障金融消費者的權益，包含優化高齡顧客的交易風險評估與資訊告知，並為年輕族群提供全面的金融教育資源及相關測試，以助其增進對金融產品的理解與風險辨識能力。
服務，是玉山證券的經營理念和核心價值，我們努力打造更便利的普惠金融場域，亦提供值得信賴的金融服務，讓每一位顧客有美好的金融體驗。

企業共好 環境共生 社會共榮

在2024年，玉山證券全體員工全力以赴，展現出卓越的團隊協作，締造獲利歷史新高的績效表現，並持續強化資安管理與應變機制，透過嚴謹的規範，提升營運韌性，我們的努力不僅體現了對顧客的重視，同時也展現在永續經營方面的推進，我們遵循國際標準，包括TCFD、PCAF及SBT等，根據這些標準制定出具體的碳盤查及減碳目標，建立氣候風險管理機制，確保企業在面對氣候變遷挑戰時能夠做出有效的應對。
在此基礎上，玉山證券依循由上而下的公司治理方針，建立了堅實的永續治理架構，透過董事會下設立的永續發展委員會對ESG行動進行監督與指導，我們每季召開永續會議，檢視各單位的推動情形，並自2025年起在總、分公司及子公司轉供綠電，全面支持母公司玉山金控在2030年達成所有國內據點使用再生能源的目標，同時將氣候風險納入業務考量，積極發展責任投資，將永續發展納入投資決策過程，確保資金流向具備社會責任與環保意識的企業和項目，逐步撤出煤炭，致力於建立環保節能的文化，全面實施低碳轉型行動，我們亦積極展開各項環境保護與社會公益活動，並舉辦淨灘掃街、支援物資匱乏地區的跨國公益活動，發揮正向影響力，玉山證券秉持對顧客權益的重視，因而連續三屆獲得金融監督管理委員會的公平待客原則績優肯定，透過上述的努力，彰顯我們對於永續發展的堅定信念及具體行動，同時藉由本報告書與社會大眾分享我們的努力成果。
展望未來，玉山證券將持續以創新和積極的態度面對各種挑戰，與志同道合的夥伴攜手合作，透過每一位的努力與堅持，共同打造一個更加友好與和諧的世界，實現共好理想。

■ 永續治理架構

企業永續發展

為確保本公司將永續發展及ESG相關議題落實至業務發展與營運管理，善盡企業責任，發揮金融影響力，鼓勵往來企業與顧客重視環境保護、氣候變遷、人權維護等重大議題，達到企業、社會與環境的永續發展，參照「玉山金控公司永續金融政策」，於2022年訂定「玉山證券永續發展政策」。
本政策由本公司永續發展委員會專責督導、協調相關政策、措施、機制之運作。永續發展委員會負責與本公司及子公司相關單位共同研擬各項作業及業務納入永續議題執行計畫，並由相關單位負責執行。

永續發展委員會

玉山證券於2023年依據《公司組織規程》成立「永續發展委員會」，作為公司推動永續的最高督導單位，由董事長擔任召集人，總經理與各單位高階經理人擔任委員，定期每季召開會議，並向董事會提交年度ESG策略與季執行情形報告。委員會下設六個工作小組，包括「公司治理」、「永續金融」、「氣候變遷」、「環境永續」、「人權維護」和「社會公益」，並由永續發展部辦理相關會務之進行、紀錄及議決事項追蹤等，以有效整合資源並將永續策略融入各部門執行。此外，為確保永續發展相關議題被落實至業務發展與營運管理，每年皆會評量永續發展委員會之運作情形，而永續發展部作為推動專責單位，績效考核指標也與永續執行措施有著高度連結，另永續議題如責任投資、普惠金融、氣候變遷風險、資安防護等議題，也會納入相關當責單位的績效考核指標。
本公司針對環境、社會、公司治理三大面向訂定了短、中、長期政策，並針對永續發展政策與制度之提出及執行定期提報董事會評估執行成效。會議決議或討論通過之事項應作成紀錄，相關決議事項由各小組執行；委員會的會務進行、紀錄管理以及議決事項執行情形的追蹤和績效檢視，由永續發展部負責。同時參考本公司利害關係人關注之重大性議題規劃具體推動措施，經本公司及子公司相關單位擬定目標後執行之。

設置專責部門，統籌永續治理

玉山證券為強化永續發展之治理架構、落實永續發展策略、建立明確之權責劃分，於2023年8月經董事會決議通過成立專責部門「永續發展部」，主責「永續發展」及「公平待客」推動，體現玉山證券邁向永續發展的決心，也是為打造更美好的環境與社會而做的努力。此外，玉山證券永續發展部每月參與金控永續新隊形團隊，藉由組織的力量驅動單位業務運作與永續結合，讓每位同仁在日常工作中積極參與，關注國際倡議組織動態，精實內部管理機制，並建立跨單位溝通平台提升以團隊運作綜效，實現公司永續發展的目標。